La nueva herramienta permite a los clientes analizar su cartera e interactuar con el mercado en lenguaje natural. En un contexto donde la industria empuja hacia las super-apps, la firma apuesta por priorizar la claridad, el análisis y el asesoramiento personalizado.
Max Capital anuncia el desarrollo y lanzamiento de un nuevo asistente de inteligencia artificial generativa (Gen AI) integrado directamente a la cuenta de inversión de sus clientes. Esta solución permite a los usuarios analizar su cartera, entender sus posiciones y resolver dudas operativas sobre el mercado de capitales interactuando de manera conversacional y segura.
El lanzamiento, que forma parte del roadmap de innovación digital de la firma, llega para proponer un enfoque distinto dentro del ecosistema fintech actual. En los últimos años, el mercado avanzó hacia plataformas masivas que buscan concentrar pagos, ahorros e inversiones en un solo lugar. Sin embargo, para Max Capital, el cuidado del patrimonio requiere un tratamiento diferenciado.
“Durante años, el crecimiento de las plataformas de inversión implicó un trade-off entre escala y personalización: para atender más clientes, la experiencia tendía a estandarizarse. Con herramientas basadas en inteligencia artificial aparece una alternativa distinta: automatizar tareas operativas y liberar tiempo para mejorar el asesoramiento y la experiencia del inversor”, explicó Ariel Manito, Gerente General de Max Capital.
“Nuestro objetivo no es reemplazar el asesoramiento financiero humano, sino potenciarlo. La inteligencia artificial abre una nueva forma de interactuar con las inversiones y tomar decisiones con más información”, agregó.
A través del nuevo asistente conectado a la cuenta de cada cliente de forma confidencial, los usuarios pueden:
- Consultar sus posiciones y el rendimiento de sus activos en tiempo real.
- Comprender en profundidad la composición y diversificación de su cartera.
- Obtener explicaciones claras sobre distintos instrumentos financieros, y el funcionamiento del mercado de capitales.
- Recibir asistencia sobre el uso de la plataforma y la operatoria, con información clara y contextual para cada consulta.
Por su parte, Matías Sebastiao, VP of Product and Engineering de Max Capital, profundizó sobre la visión del producto: “La industria se obsesionó con las super-apps, pero la gestión patrimonial exige precisión y claridad, no solo hacer transacciones rápidas. En el mercado de capitales, el exceso de información suele generar parálisis; por eso, nuestra IA no busca abrumar con más datos, sino brindar contexto para que el cliente se sienta dueño de sus decisiones”.
A nivel tecnológico, el desarrollo opera sobre una arquitectura multi-cloud de clase mundial que asegura los máximos estándares institucionales: la información viaja cifrada y los datos de los clientes nunca se utilizan para entrenar modelos públicos de IA.
“Hoy la herramienta funciona como un asistente de consulta avanzado. Accede a la información del usuario de forma confidencial y de solo lectura para interpretar lo que busca, y lo dirige exactamente a las secciones que necesita dentro de la plataforma. En esta etapa, nuestro foco es facilitar la operatoria diaria con privacidad absoluta, manteniendo la autonomía del inversor y redirigiendo las decisiones complejas hacia nuestros asesores humanos”, detalló Sebastiao.
La compañía anticipa que esta primera versión del asistente forma parte de un proceso de evolución más amplio dentro de su estrategia digital, donde la inteligencia artificial tendrá un rol cada vez más relevante en la experiencia de inversión. En el corto plazo, el objetivo de Max Capital es que la herramienta adquiera capacidades agénticas; es decir, que deje de ser solo un perfil consultivo para convertirse en un aliado capaz de resolver gestiones y ejecutar instrucciones directamente a pedido del cliente.